Распечатать

Комплект документов для Юридических Лиц

1. Заявка 

2. Паспорт директора  и главного бухгалтера (копии всех листов)

3. Документы, подтверждающие правоспособность Заемщика1:

   3.1 В случае если у клиента имеется открытый расчетный счет в «Муниципальном Камчатпрофитбанке» (АО), необходимо предоставить выписку из ЕГРЮЛ.

    3.2. В случае если предприятие не является клиентом Банка, то предоставляются следующие документы:

  • Нотариально-заверенную копию устава предприятия
  • Нотариально-заверенную копию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе
  • Копию свидетельства о государственной регистрации юридического лица, заверенная подписью руководителя и печатью предприятия
  • Копия свидетельства налогового органа о государственной регистрации изменений, внесенных в учредительные документы юридического лица, заверенная подписью руководителя и печатью предприятия
  • Копия информационного письма (Справка) ГМЦ Госкомстата России о присвоении кодов видов деятельности
  • Оригинал выписки из Единого государственного реестра юридических лиц
  • Копия документов удостоверяющих полномочия руководителя и главного бухгалтера, заверенных подписью руководителя и печатью предприятия
  • Копии документов, подтверждающих местонахождение постоянно действующего органа управления клиента по адресу, указанному в учредительных документах

4. Финансовые документы2: 

    4.1 бухгалтерские отчеты за 5 кварталов с отметкой подразделения Министерства Российской Федерации по налогам и сборам о принятии, включающие:

  • бухгалтерский баланс;
  • отчет о прибылях и убытках;
  • формы отчетной информации об использовании бюджетных средств - представляют организации, получающие бюджетные ассигнования;

    4.2 Расшифровки сумм остатков на забалансовых счетах по полученным и выданным обеспечениям на дату подачи заявления и 1 раз в квартал на отчетную дату с указанием наименований организаций, в пользу которых выдано обеспечение, и наименований принципалов или организаций, по обязательствам которых выдано обеспечение, а также дат возникновения и исполнения обязательств по выданным обеспечениям;
   4.3 Расшифровки кредиторской и дебиторской задолженности к представленным балансам с указанием наименований кредиторов и дебиторов и дат возникновения задолженности (в т.ч. просроченная более 3 месяцев, до 3 месяцев);
   4.4 Расшифровки задолженности по кредитам банков к представленным балансам и на дату подачи заявления с указанием кредиторов, суммы задолженности, даты получения кредита, даты погашения, процентной ставки, периодичности погашения, суммы просроченных процентов;
   4.5 Расшифровки краткосрочных и долгосрочных финансовых вложений к представленным балансам;
   4.6 Расшифровки прочих оборотных активов к представленным балансам, кроме годового, в разрезе балансовых счетов;
справку из подразделения Министерства Российской Федерации по налогам и сборам о наличии/ отсутствии задолженности перед бюджетом, при невозможности ее получения – справка предприятия об отсутствии задолженности перед бюджетами всех уровней или расшифровка просроченной задолженности (с указанием сроков, объемов, причин);
   4.7 Справку из подразделения Министерства Российской Федерации по налогам и сборам обо всех счетах, открытых в коммерческих банках;
   4.8 Справки банков об оборотах по расчетным и текущим валютным счетам Заемщика за последние 6 месяцев и наличии претензий к счетам в настоящий момент;
   4.9 Документально подтвержденные данные об остатках на ссудных счетах Заемщика в других кредитных организациях.

5. Документы по технико-экономическому обоснованию возвратности кредита:

    5.1 Бизнес-план на текущий год или на период пользования кредитом, если период кредитования выходит за рамки текущего финансового года, подтверждающий возможность погашения кредита с учетом всех имеющихся обязательств, план доходов и расходов и прогноз движения денежных средств на текущий финансовый год или на период пользования кредитными средствами, если период кредитования выходит за рамки текущего финансового года, подтверждающий способность предприятия обслуживать и погашать кредит с учетом всех имеющихся обязательств, в том числе перед Банком;
   5.2 Кроме того, при кредитовании торгово-посреднических сделок, отдельных поставок товаров в рамках контрактов, реализуемых в течение определенного периода, а также при финансировании этапов осуществления затрат, связанных с реализацией целевых (коммерческих) программ заемщика необходимо предоставление технико-экономического обоснования кредита, подтверждающего эффективность кредитуемой сделки и возвратность кредита, с обоснованием цен реализации, расходов, рентабельности и периода окупаемости. Также заемщик предоставляет пояснительную записку в произвольной форме, поясняющую ТЭО;
   5.3 Копии контрактов (договоров), подтверждающих расходную и доходную части Бизнес-плана (ТЭО). При предоставлении кредитов на пополнение оборотных средств предприятиям, когда Банк финансирует часть производственной программы, возможно предоставление копий основных контрактов (договоров), в основном подтверждающих расходную и доходную части Бизнес-плана.

6.  Документы по предоставляемому обеспечению.

6.1 При залоге недвижимости:

    6.1.1 Выписка из протокола или единоличное решение учредителя о согласии в передачи имущества в залог (с указанием имущества, его залоговой стоимости и т.д.);
   6.1.2 Справка о балансовой стоимости имущества;
   6.1.3 Документы подтверждающие возникновение права собственности (купля-продажа, приватизация, мена, дарение и т.д., а также документы, подтверждающие оплату по данному договору)
   6.1.4 Свидетельство о праве собственности на имущество, передаваемое в залог;
   6.1.5 Справка из Центра по регистрации недвижимого имущества и сделок с ним о том, что залоговое имущество (и здание, и право аренды) свободно от притязаний третьих лиц (не состоит под арестом, не обременено залогом и т.д.);
   6.1.6 План (Выписка) из ФГУП «Ростехинвентаризация»
   6.1.7 Договор аренды земли (либо Свидетельство о праве собственности на землю);
   6.1.8 Выписка из кадастрового плана (земля) – если в ипотеку передается здание;
   6.1.9 Разрешение (согласие) арендодателя земельного участка на передачу в залог права аренды земельного участка– если в ипотеку передается здание;
   6.1.10 Нотариальная доверенность на представителя (с указанием совершаемой сделки, суммы, места нахождения имущества, передаваемого в залог).
   6.1.11 Договор страхования передаваемого в залог имущества (если заключен), к которому оформляется дополнительное соглашение с Банком, по которому при наступлении страхового случая денежные средства направляются в погашение кредита Заемщика, с обязательным ежегодным (или с другой периодичностью в зависимости от срока страхования) переоформлением;

6.2 При залоге транспортных средств:

   6.2.1 Паспорт транспортного средства;
   6.2.2 Документы подтверждающие возникновение права собственности (купля-продажа, приватизация, мена, дарение и т.д., а также документы, подтверждающие оплату по данному договору);
   6.2.3 Договор страхования передаваемого в залог ТС (если заключен), к которому оформляется дополнительное соглашение с Банком, по которому при наступлении страхового случая денежные средства направляются в погашение кредита Заемщика, с обязательным ежегодным (или с другой периодичностью в зависимости от срока страхования) переоформлением;

6.3 При залоге товаров:

   6.3.1 Документы, подтверждающие наличие и право собственности на товарно-материальные ценности (ТМЦ), их местонахождение и стоимость (карточки складского учета, справки складских остатков, реестры учета ТМЦ, спецификации незавершенного производства, техотчеты по выпуску готовой продукции, ведомости движения ТМЦ, инвентаризационные ведомости, накладные, счета-фактуры и т.п.);
   6.3.2 Договор страхования передаваемого в залог имущества (если заключен), к которому оформляется дополнительное соглашение с Банком, по которому при наступлении страхового случая денежные средства направляются в погашение кредита Заемщика, с обязательным ежегодным (или с другой периодичностью в зависимости от срока страхования) переоформлением;

6.4 При залоге оборудования:

   6.4.1 Расшифровка счета 01 “Основные средства”, заверенная руководителем и главным бухгалтером Залогодателя;
   6.4.2 Документы подтверждающие возникновение права собственности (купля-продажа, приватизация, мена, дарение и т.д., технические паспорта на данное оборудование, спецификации и т.д.);
   6.4.3 Договор страхования передаваемого в залог имущества (если заключен), к которому оформляется дополнительное соглашение с Банком, по которому при наступлении страхового случая денежные средства направляются в погашение кредита Заемщика, с обязательным ежегодным (или с другой периодичностью в зависимости от срока страхования) переоформлением;

Кроме того, могут быть запрошены любые другие документы, подтверждающие право собственности на предмет залога (например: акт ввода в эксплуатацию, акт приема-передачи документы, подтверждающие оплату таможенной пошлины (при импорте) и т.д.)

6.5 При залоге ценных бумаг:

   6.5.1 Документ, подтверждающий право собственности на передаваемые в  залог ценные бумаги  (выписка из депозитария или выписка из счета в реестре, или сертификаты ценных бумаг);

6.6 При принятии гарантий субъектов РФ, муниципальных образований:

   6.6.1 Решение уполномоченного органа (Дума, Совет народных депутатов) о предоставлении гарантии с указанием условий кредитования, бюджет на текущий год (проект на следующий при наличии), данные о фактическом исполнении бюджета текущего года;

6.7 При принятии поручительства предприятия и организации – документы, указанные в разд. 4.1 настоящего Положения  (п.п. 6.1.2  – 6.1.7).

7.После положительного решения кредитного комитета о предоставлении кредита клиенту необходимо предоставить:

  •  Решение уполномоченного органа о взятии кредита с указанием условий относительно суммы, ставки, обеспечения (при соответствии кредита определению в соответствии с законодательством «крупная сделка», «сделка с заинтересованностью»)
  • Решение уполномоченного органа о предоставлении имущества в качестве обеспечения исполнения обязательств по планируемому кредитному договору с указанием залоговой стоимости, месте нахождения и идентификации имущества

1 Для Замщиков- клиентов Банка не требуется

2 Вся предоставляемая отчетность должна быть заверена подписью руководителя и печатью организации